פתרונות תכנון פרישה

תוכנית אישית למיטוב משאבים לתקופת הפנסיה

תכנון פרישה הוא תהליך של תכנון פיננסי בהתאמה אישית, שיכול לעשות את ההבדל בהגיעכם לגיל הפרישה מן העבודה. מיקדנו עבורכם את הנקודות החשובות שכדאי להתחיל בהן כבר היום

ככל שתוחלת החיים עולה (עד 120) תקופת החיים שלאחר הפרישה מן העבודה ארוכה יותר.
בישראל, גברים יוצאים לפנסיה בגיל 67 ונשים בגיל 62. מדובר בהתחלה חדשה, כאשר ברוב המקרים אין מקור הכנסה קבוע (משכורת) אבל יש הוצאות, שאיפות לסגנון חיים, ואפילו חלומות להגשים.

שאלות המפתח: האם מה שיש יאפשר לכם לחיות ברמת חיים נאותה? לכמה זמן זה יספיק?

 

תכנון פרישה – אל תחכו לרגע האחרון

תכנון פרישה הוא תהליך של ייעוץ פיננסי, בו אנו בונים יחד איתכם את המפה הפיננסית שלכם, ואת המתווה הכלכלי לתקופת הפנסיה, בראייה כוללת של הנכסים, המשאבים והצרכים.

זהו תהליך מקצועי מתמשך שמטרתו לספק לכם תוכנית אישית לתקופת הפרישה, תוך מקסום המקורות הכספיים.

תכנון פרישה יכול לעשות את ההבדל ברמת החיים ואיכות החיים בתקופת הפנסיה.

 
תכנון פרישה

כצעד ראשון אנו ממליצים להכיר את הנושא. הכנו לכם מאגר מידע: מבוא נבוכים לתכנון פרישה.
צעד שני הוא ליצור עמנו קשר על מנת לבחון אפשרות של ביצוע תכנון פרישה עבורכם.

מי צריך תכנון פרישה?

אם עברתם את גיל 50, כדאי מאוד לעשות את הצעד הראשון ולהתכונן לצעד השני. אם עברת גיל 60, מומלץ ליצור קשר מיידי.

ככלל, אנו ממליצים להתחיל להתעניין ברצינות בהיבטים השונים של כלכלת הפנסיה, ובתהליכי תכנון פרישה, לקראת גיל 50.

תכנון פרישה – שלבי התהליך

  • מיפוי הנכסים הפיננסיים שיעמדו לרשותכם בעת הפרישה – תוכניות פנסיה, קצבאות, נכסי נדל”ן (הבית), ירושות, פוליסות ביטוח וכד’.
  • ניתוח היבטי מס.
  • הבנת הצרכים, השאיפות והתוכניות שלכם בתקופת החיים החדשים שאחרי הפרישה מן העבודה.
  • בניית תוכניות פיננסיות וכלכליות אפשריות ומומלצות.
  • מעקב אחרי התוכנית שנבחרה וביצוע התאמות לאורך התקופה שבין התכנון לפרישה בפועל.
  • יישום התוכנית עם ההגעה לגיל הפרישה.
  • ליווי פיננסי וייעוץ שוטף.
 
להזמנת שיחת מידע ראשונית בנושא תכנון פרישה, מלאו את הפרטים בטופס ושלחו