בדיקות סוף שנה – שכירים ועצמאים

את הבדיקות אפשר לעשות באופן עצמאי, בזמן הנוח לכם, באמצעות מנגנון המידע האישי באתר שלנו, או באתרי חברות הביטוח
בדיקות סוף שנה - לשכירים ולעצמאים

31 בדצמבר מתקרב, אל תחכו לרגע האחרון. אנחנו לשירותכם למידע ולייעוץ

✅ עצמאי

  • האם הפקדת לפנסיה שלך לפי חוק פנסיה חובה לעצמאים?
    ההפקדות מחושבות בהתייחס לשכר הממוצע במשק. אי עמידה בהתחייבויות תגרום לקנסות.
  • האם הפקדת גם לקרן השתלמות?
  • עליך לבדוק גם את ההפקדות לחשבונות הפנסיה של כל העובדים.
  • חשוב להתייעץ עם רואה החשבון בכל הקשור להפקדות, להוצאות ולדו”חות הכספיים.

✅ שכיר

  • האם יש לך הכנסה או רכיבי שכר בגינם לא בוצעו הפקדות ע”י המעסיק?
  • הם מיצית את מלוא הטבות וזכויות המס לשנה זו?

לבירור אודות התוכניות שלכם, הקליקו

בכל הקשור להטבות המס, אנחנו יכולים לעשות את ההבדל עבורכם. פנו אלינו בטלפון 03-5666260 (בשעות העבודה), או באמצעות הטופס

✅ שכירים ועצמאים – בדיקות נוספות

  • האם כל ההפקדות בוצעו? (לשכירים: כולל הפקדות מעסיק).
  • האם הסכומים שהופקדו נכונים? (לשכירים בהתאם לתלושי השכר, לעצמאים בהתאם לשכר הממוצע במשק).
  • האם הסכומים המצטברים נכונים?
  • מהן היתרות למשיכה?
  • מהן היתרות לקצבה בעת הפרישה?
  • האם תמהיל הכיסויים הנוכחי בתוכניות הפנסיה מתאים לכם, או שכדאי לשקול שינוי?

✅ בודקים גם את סל הביטוח ואת החסכונות הנזילים

אם כבר בודקים, כדאי להציץ גם על פוליסות הביטוח – בריאות, חיים, תאונות אישיות, ביטוח משכנתא.

  • האם ניתן לחסוך בעלויות הביטוח? האם יש חוסר ביטוחי? האם יש כפל ביטוחי?
  • האם חלו שינויים משמעותיים בחייכם השנה, המחייבים התאמת הכיסויים הביטוחיים?

גם את החיסכון הנזיל כדאי לבדוק, ואם יש כספים עודפים שאינם מזכים בהטבות מס, כדאי לשקול תוכניות חיסכון נזילות לכל מטרה, כגון קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון.


מידע לשכירים ולעצמאים – באדיבות הראל ביטוח

תקרות מס הכנסה 2019

ריכוז הטבות מס לשנת 2019

פנסיה חובה לעצמאים

קרן השתלמות לעצמאים

צוות נמר סוכנות לביטוח לשירותכם למידע ולייעוץ, וכמובן לבירורים בכל הקשור לפנסיה, לביטוח ולחיסכון שלכם.

שיתוף ב print
שיתוף ב email
שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב twitter

לקבלת שירות או הצעת מחיר

03-5666260

מענה טלפוני: ימים א’-ה’, בשעות 09:00 – 17:30.
—–
צור קשר