הדו”ח השנתי של תוכניות הפנסיה שלכם – תשקיעו את הזמן

הדו”ח השנתי של תוכניות הפנסיה מגיע אליכם בכל שנה בחודש אפריל. הוא משקף את מצב הפנסיה שלכם עד לסוף השנה הקודמת (31 בדצמבר). חשוב מאוד לעיין בו ולהבין אותו
בודקים את הדו”ח השנתי של תוכניות הפנסיה

איך לקרוא את הדו”ח השנתי של תוכניות הפנסיה ואיך להבין אותו?

בכל חודש אפריל, בכל שנה, אזרחי ישראל – שכירים ועצמאים – שיש להם חשבונות פנסיה פעילים מקבלים את הדו”ח השנתי על תוכניות הפנסיה שלהם.

חברות הפנסיה מחוייבות עפ”י חוק לשלוח את הדו”ח לכל חוסך, אך מצד שני אין חובה חוקית על החוסך לעיין בדו”ח ולבדוק אותו. אולי חבל, כי קריאת הדו”ח היא חשובה מאוד.

למה ממש חשוב לבדוק את הדו”ח השנתי?

תוכניות הפנסיה שלכם הם רשת הביטחון הכלכלי שלכם לגיל הפרישה מהעבודה. לא רק שכל שקל קובע, אלא שגם לכל שקל היום יש משמעות כפולה ומכופלת מחר. לכן חשוב, אם לא קריטי, לוודא שהכל מתנהל כמו שצריך. יש לזה משמעות פיננסית עצומה בעתיד. אז תשקיעו זמן בכסף שלכם.

הדו”ח השנתי של תוכניות הפנסיה – מה צריך לבדוק?

הדו”ח השנתי כולל מספר חלקים והוא נועד לספק תמונת מצב של תוכנית הפנסיה לשנה הקודמת, שהסתיימה ב-31 בדצמבר. כאמור, הוא מגיע אל החוסכים בחודש אפריל שלאחר מכן. מומלץ כמובן לקרוא אותו בעיון, פרק אחרי פרק, ולהבין אותו לעומק. לא מזיק להצטייד בדו”חות משנים קודמות לצורך השוואה ובדיקה.

אלו הם הדגשים אליהם יש לשים לב בדו”ח השנתי:

  • האם כל ההפקדות בוצעו כסדרן.
  • האם הסכומים המצטברים מדויקים.
  • האם מסלולי ההשקעה נכונים.
  • האם העלויות (תשלומי ביטוח, דמי ניהול) נכונות.
אתר משרד האוצר – מדריכים לקריאת הדו”ח השנתי

מי יכול להבין את הדו”ח הזה? אתם!

הדו”ח השנתי בנוי עפ”י כללים שנקבעו ע”י משרד האוצר, והוא הרבה פחות מסובך ממה שנדמה לכם.

אם אתם מרגישים שאתם זקוקים לעזרה בהבנת הדו”ח, יש לכם באתר משרד האוצר מדריכים חזותיים המאורגנים לפי סוגי תוכניות:

אנחנו כאן לשירותכם לאורך כל הדרך

מצאתם טעויות? שוקלים להחליף תוכנית? רוצים לעבור מסלול? חושבים שאפשר לחסוך בעלויות הפנסיה? צוות המומחים שלנו לשירותכם בכל הקשור לחיסכון הפנסיוני שלכם.

שיתוף ב print
שיתוף ב email
שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב twitter

לקבלת שירות או הצעת מחיר

03-5666260

מענה טלפוני: ימים א’-ה’, בשעות 09:00 – 17:30.
—–
צור קשר