אם יש לכם כספים פנויים שאתם רוצים לתת להם "לעבוד" בשוק ההון, אבל לשמור אותם נזילים, אתם יכולים לבחור להשקיע בקרנות נאמנות או בתעודות סל, או באפיק השקעה בשם 'פוליסת חיסכון' (אין קשר לביטוח). נא להכיר…
פוליסת חיסכון – להשקיע כסף בלי להשקיע זמן
פוליסת חיסכון מאפשרת לכם לפעול בשוק ההון באמצעות ועדת השקעות. זהו בעצם ההבדל בין קרנות נאמנות ותעודות סל, אותן אתם צריכים לנהל בעצמכם, לבין פוליסת חיסכון שמנוהלת עבורכם ע"י מקצוענים, הנמצאים תחת פיקוח של רשות שוק ההון במשרד האוצר.
כמו בכל אפיק השקעה, גם בפוליסת חיסכון אתם יכולים לבחור את רמת הסיכון/סיכוי. פוליסת החיסכון מציעה לכם מגוון מסלולים – מניות, מט"ח, צמודי מדד וכד' – אתם בוחרים ורק צריכים לעקוב אחרי הביצועים.
אפשר להחליף מסלול בכל עת ללא תשלום קנס או מס.
יתרונות נוספים למשקיעים בפוליסת חיסכון
- הפקדות ללא הגבלה – סכומים חד פעמיים או הפקדות חודשיות.
- נזילות מלאה – בכל עת ניתן למשוך כספים מהחיסכון, ללא קנס פידיון מוקדם. משיכות חייבות במס רווחי הון בשיעור 25% על התשואה.
- דמי ניהול עד 1%.
- הלוואות אטרקטיביות כאשר החיסכון משמש כבטוחה.
ייעוץ וליווי מקצועי למשקיעים
פוליסות חיסכון יכולות לשמש למספר מטרות: חיסכון מיועד להשכלה גבוהה, השקעה לכל מטרה, הגדלת הקצבה בגיל פרישה ועוד. כל משקיע ומטרותיו.
אנו מלווים את לקוחותינו תוך ראייה כוללת של צרכי ויעדי החיסכון לטווח קצר, בינוני וארוך, ומספקים לכל לקוח מערך פתרונות חיסכון מותאם אישית, הכולל פוליסות חיסכון בשילוב עם תוכניות חיסכון נוספות.
