הפתרון אמנם מוגדר כקופת גמל, אך למעשה קופת גמל להשקעה דומה במידה רבה לקרן נאמנות – היא נזילה ומציעה מבחר מסלולי השקעה שהמעבר ביניהם חופשי וללא כל עלות. מעבר בין מסלולים אינו נחשב אירוע מס לצורך מיסוי רווחי הון.
במידה מסויימת קופת הגמל להשקעה עשויה להיות חלופה לקרנות השתלמות כאפיק השקעה לכל מטרה לטווח בינוני.
ניתן להצטרף בכל גיל וליהנות מהיתרון של אפיק רב-מסלולי גמיש ונזיל. משיכת כספים מלאה או חלקית אפשרית בכל רגע נתון, בתשלום מס רווחי הון בשיעור 25%.
משקיעים שימשיכו את ההשקעה עד גיל הפרישה יוכלו ליהנות מאחת משתי הטבות: משיכה מלאה במס רווחי הון של 15% בלבד, או קצבה חודשית הפטורה במלואה ממס. משיכה חלקית תחויב במס רווחי הוןן מלא (25%) גם אחרי גיל הפרישה.
גמל להשקעה נזילה עם הטבת מס למתמידים
משקיעים מגיל 60 ומעלה, שיש להם קצבת פנסיה חודשית מינימלית (4,400 ש”ח בחודש לפחות, נכון לרבעון ראשון 2017), יכולים להפקיד כספים פנויים ועודפים וליהנות לאחר הפרישה מתוספת קצבה הפטורה במלואה ממס.
גמל להשקעה – חסכון לגיל פרישה, נזיל מגיל 60
קופת גמל להשקעה – יתרונות נוספים
- ניתן לנייד כספים מקופת גמל אחרת בכל עת וללא ללא עלות.
- הורשת הכספים לדור ראשון (ילדים) או דור שני (נכדים).
- דמי ניהול נמוכים.
קופת גמל להשקעה: מידע באתר משרד האוצר
