קופת גמל להשקעה 60+ מציעה נזילות ואפשרות המרה לקצבה

קופת גמל להשקעה 60+ (משווקת בשמות שונים ע”י חברות הביטוח) היא אפיק השקעה אטרקטיבי המנצל את יתרונות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה. אופקים חדשים בניהול הכסף לקראת ולאחר הפרישה באמצעות קופת גמל להשקעה.

עיקרי התוכנית לבני 60+

  • הכסף יהיה נזיל מגיל 60, בתנאי שלעמית יש קצבת פנסיה חודשית של לפחות 4400 ש”ח
  • מס רווח הון 15% נומינלי (לא מתחשבים במדד). המס משולם בסוף התקופה
  • תוכנית מבטיחה תשואה עם מסלולי השקעה תלויי גיל (עד 50, 50-60 ו-60+). מעבר חופשי ללא עלות בין מסלולי השקעה
  • אפשרות לייצר קצבה פטורה ממס על חלק מהכסף
  • מקדם מובטח בגיל 60
  • העברה בין דורית – במידה והעמית לפני גיל 75 – היורשים מקבלים את הכסף ללא מס. אחרי גיל 75 – ישולמו 15% מס רווח הון.
    מתוך סך הסכום שהעמית מפקיד, 33,000 ש”ח נשארים למוטבים בלבד ולא יגיעו ללקוח בשום צורה  (למעט במקרים חריגים עם אישור פקיד שומה ניתן). למוטבים יינתנו הטבות מס גם למשיכה הונית וגם לקצבתית.
  • דמי ניהול נמוכים כנהוג בקופות גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה 60+ יוצרת הזדמנויות מעניינות במיוחד לבעלי נכסים פנסיוניים משמעותיים או עודפים, והיא מאפשרת גמישות רבה בתכנון פרישה ומיצוי הטבות מס ויתרונות נוספים.

קראו אודות קופות גמל להשקעה כאפיק חיסכון לטווח קצר ובינוני
קראו אודות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה והשפעתו על הכסף שלכם

אנחנו לשירותכם

—–
למידע אודות קופת גמל אפיק חיסכון פנסיוני