האם סוכן הפנסיה שלכם נעזר בכלים טכנולוגיים לתכנון הפתרון הפנסיוני שלכם? סביר להניח שכן, אלא שמתחת לפני השטח מתחוללת דרמה טכנולוגית עצומה בתחום הפנסיה, כאשר יותר ויותר השקעות הייטק ברחבי העולם מופנות לסטארט-אפים שמציגים טכנולוגיות, פלטפורמות וכלים לתכנון וניהול תוכניות פנסיה.
מדובר בתחום חדשני שהוא חלק מעולם הפינטק (FinTech) ואח לתחום האינשורטק (Insurtech). בשלב זה עיקר המאמץ ממוקד בשיפור תהליכים ברמת היצרנים – חברות הפנסיה (בישראל: חברות הביטוח ובתי השקעות) – אך יותר ויותר טכנולוגיות מתחילות להגיע גם לצרכן הפנסיה, אל החוסכים והמשקיעים. אל המשפחות.
אחת הפלטפורמות המהפכניות בתחום הפנסיוני, שפותחה כאן בישראל, היא מערכת AROYA לניהול תהליכי ניוד פנסיוני.
מערכת AROYA מבוססת על אלגוריתם פורץ דרך שפותח בשיתוף עם איציק בן ארויה, מהמומחים המובילים בישראל בתחום הפנסיוני.
מערכת AROYA והפנסיה שלכם
מערכת AROYA מגיעה אל תוכנית הפנסיה שלכם באמצעות סוכן הפנסיה שלכם. המערכת כוללת שורה של כלי מידע ותכנון המאפשרים לסוכן לבצע אופטימיזציה של תוכנית הפנסיה האישית, תוך התאמה לנתונים האישיים של החוסך, ועמידה בכל דרישות החוק והרגולציה בנושא הפנסיה.
כלומר, באמצעות מערכת AROYA הסוכן שלכם יכול למקסם את ההפקדות שלכם לחיסכון פנסיוני ולהשביח את התוצאות לאורך זמן, עד גיל הפרישה. כמובן שמערכת AROYA משמשת ככלי מרכזי בתהליכי תכנון פרישה.
היכולות של מערכת AROYA
- תכנון אישי לניוד כספים פנסיוניים, על בסיס נתונים עדכניים של הלקוח.
- תהליך דיגיטלי מלא עד להפקת התוכנית – כל החישובים, כל הטפסים, חתימה אחת.
- התאמה אישית/משפחתית המבוסס על בדיקה וניתוח של צרכי ביטוח וחיסכון של הלקוח.
- סימולציות לתמיכה בקבלת החלטות.
- הפתרון תומך בקרנות הפנסיה, ביטוח, גמל, השתלמות, סיכונים ובריאות הקיימות בישראל.
איך זה עובד?
מאות סוכנים, משווקים ויועצי פנסיה כבר הצטרפו למערכת AROYA, בתמיכה של חברות הביטוח ובתי ההשקעות שמספקים את תוכניות הפנסיה השונות.
מה עם הסוכן שלכם?
***
למידע נוסף אודות AROYA