'השקעות אלטרנטיביות' הוא מונח שתופס יותר ויותר מעמד בשיח הפיננסי בעולם ובישראל. במקור השקעות אלטרנטיביות הוא סל סל אפיקי השקעה שנועד לאפשר למשקיעים מסורתיים – פעילים בשוקי הון ובעלי תיק השקעות – לגוון את השקעותיהם.
התחום התפתח כתוצאה מחידושים טכנולוגיים שאפשרו פעילות מהירה ורב-ערוצית במגוון שוקי הון ושוקי מטבע.
עד מהרה התברר כי המערכות הטכנולוגיות המתקדמות יצרו קהילה חדשה של משקיעים, כאלה שבעבר לא היתה להם גישה לשוקי ההון ולזירות הפעילות בהם פעלו המשקיעים "הכבדים". הממשקים המתקדמים אפשרו למעשה לפעול בשווקים שונים גם בסכומים קטנים, ותוך זמן קצר משכו אליהם גם משקיעים קטנים – משפחות ובתי אב, יחידים צעירים ומבוגרים ואחרים.
כיום השקעות אלטרנטיביות הוא אחד מערוצי הפעילות הפיננסית הצומחים ביותר בקרב צרכני חיסכון, שמיכולים לגוון את סל הפתרונות הפיננסיים שלהם לטווח קצר, בינוני וארוך.
השקעות אלטרנטיביות – אילו אפיקים זמינים לכם?
עולם ההשקעות האלטרנטיביות כולל מספר אפיקים, שכאמור היו פעם מחוץ להישג יד של משקיעים קטנים ושוחרי חיסכון:
- נדל”ן מניב (בישראל ובחו”ל)
- קרנות נאמנות
- תעודות סל
- מתכות
- סחורות
- קרנות פרטיות (פרייבט-אקוויטי)
- אסטרטגיות לונג/שורט
- אסטרטגיות ארביטראז’
השקעות אלטרנטיביות – למי זה מתאים?
ההזדמנויות של השקעות אלטרנטיביות פתוחות לכל, אך כמו בכל מהלך פיננסי יש לבחון כדאיות והתאמה לצרכים וליעדים האישיים.
ככלל, השקעות אלטרנטיביות מתאימות בעיקר למי שיש לו כספים פנויים עודפים – בעלי הכנסה גבוהה, פנסיונרים, מקבלי ירושות וכד'. כלומר, אחרי החיסכון הפנסיוני ותוכניות החיסכון הנזילות, קיים כעת רובד נוסף של אפשרויות השקעה.
השקעות אלטרנטיביות – איך מצטרפים?
כאמור, הקצאת כספים להשקעות אלטרנטיביות כרוכה בתכנון פיננסי בראייה כוללת בהתאם למאפיינים הייחודיים, לצרכים, לאפשרויות ולמטרות של כל משקיע.
אחרי שהמומחים הפיננסיים שלנו יכירו ויבינו לעומק את המפה הפיננסית שלכם, נכין עבורכם תוכנית השקעות כוללת אשר עשויה, כמובן, לכלול השקעות אלטרנטיביות.