קופת גמל להשקעה – החיסכון לטווח קצר ובינוני חוזר

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה החזיר את קופות הגמל למרכז הבימה הפיננסית כאפיק השקעה אטרקטיבי לטווח קצר וארוך בדמי ניהול נמוכים – קופת גמל להשקעה.

נזילות ומסלולי השקעה

הפתרון אמנם מוגדר כקופת גמל, אך למעשה קופת גמל להשקעה דומה במידה רבה לקרן נאמנות – היא נזילה ומציעה מבחר מסלולי השקעה שהמעבר ביניהם חופשי וללא כל עלות. מעבר בין מסלולים אינו נחשב אירוע מס לצורך מיסוי רווחי הון.
במידה מסויימת קופת הגמל להשקעה עשויה להיות חלופה לקרנות השתלמות כאפיק השקעה לכל מטרה לטווח בינוני.

קופת גמל להשקעה נזילה עם הטבת מס למתמידים

ניתן להצטרף לקופת גמל להשקעה בכל גיל וליהנות מהיתרון של אפיק רב-מסלולי גמיש ונזיל. משיכת כספים מלאה או חלקית אפשרית בכל רגע נתון, בתשלום מס רווחי הון בשיעור 25%.
משקיעים שימשיכו את ההשקעה עד גיל הפרישה יוכלו ליהנות מאחת משתי הטבות: משיכה מלאה במס רווחי הון של 15% בלבד, או קצבה חודשית הפטורה במלואה ממס. משיכה חלקית תחויב במס רווחי הוןן מלא (25%) גם אחרי גיל הפרישה.

קופת גמל להשקעה 60+ – חסכון לגיל פרישה, נזיל מגיל 60

משקיעים מגיל 60 ומעלה, שיש להם קצבת פנסיה חודשית מינימלית (4,400 ש”ח בחודש לפחות, נכון לרבעון ראשון 2017), יכולים להפקיד כספים פנויים ועודפים וליהנות לאחר הפרישה מתוספת קצבה הפטורה במלואה ממס.

קופת גמל להשקעה – יתרונות נוספים

  • ניתן לנייד כספים מקופת גמל אחרת בכל עת וללא ללא עלות.
  • הורשת הכספים לדור ראשון (ילדים) או דור שני (נכדים).
  • דמי ניהול נמוכים.

אנו ממליצים לכל לקוחותינו לשקול קופת גמל להשקעה.
הצוות המקצועי שלנו ישמח לספק לכם את המידע וכמובן להכין עבורכם תוכנית השקעה אופטימלית בהתאמה אישית,
תוך מיצוי מירבי של היתרונות הגלומים עבורכם.

קופת גמל להשקעה: מידע באתר משרד האוצר

—–
למידע אודות קופת גמל אפיק חיסכון פנסיוני