קופות גמל להשקעה – יתרונות חשובים בגיל 60+

קופות גמל להשקעה 60+ יוצרות הזדמנויות מעניינות במיוחד לבעלי נכסים פנסיוניים משמעותיים או עודפים, והן מאפשרות גמישות רבה בתכנון פרישה ומיצוי הטבות מס ויתרונות נוספים.
פנסיונר קורא עיתון – קופות גמל להשקעה

נזילות עם אפשרות המרה לקצבה, לבעלי נכסים פנסיונים עודפים

קופות גמל להשקעה (משווקות בשמות שונים ע”י חברות הביטוח) הן אפיק השקעה אטרקטיבי המנצל את יתרונות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה.
אופקים חדשים בניהול הכסף לקראת ולאחר הפרישה באמצעות קופות גמל להשקעה.

קופות גמל להשקעה – עיקרי התוכנית לבני 60+

  • הכסף יהיה נזיל מגיל 60, בתנאי שלעמית יש קצבת פנסיה חודשית של לפחות 4,400 ש”ח
  • מס רווח הון 15% נומינלי (לא מתחשבים במדד). המס משולם בסוף התקופה.
  • תוכנית מבטיחה תשואה עם מסלולי השקעה תלויי גיל (עד 50, 50-60 ו-60+). מעבר חופשי ללא עלות בין מסלולי השקעה.
  • אפשרות לייצר קצבה פטורה ממס על חלק מהכסף.
  • מקדם מובטח בגיל 60.
  • העברה בין דורית – במידה והעמית לפני גיל 75 – היורשים מקבלים את הכסף ללא מס. אחרי גיל 75 – ישולמו 15% מס רווח הון.
  • מתוך סך הסכום שהעמית מפקיד, 33,000 ש”ח נשארים למוטבים בלבד ולא יגיעו ללקוח בשום צורה  (למעט במקרים חריגים עם אישור פקיד שומה ניתן). למוטבים יינתנו הטבות מס גם למשיכה הונית וגם לקצבתית.
  • דמי ניהול נמוכים כנהוג בקופות גמל להשקעה.

יתרונות אלו, הטמונים בקופת גמל להשקעה, חשובים במיוחד למי שמתקרב או עבר את גיל הפרישה, ורוצה להרחיב את המקורות העומדים לרשותו בעת הפרישה מן העבודה.

Share on print
Share on email
Share on facebook
Share on linkedin
Share on whatsapp
Share on twitter

לקבלת שירות או הצעת מחיר

03-5666260

מענה טלפוני: ימים א’-ה’, בשעות 09:00 – 17:30.
—–
צור קשר