עוברים לחיסכון אפקטיבי
בדיקה פשוטה תראה לכם איך להגדיל את החסכונות והפנסיה
חיסכון נזיל לכל מטרה
מעבירים כסף מהבנק (פיקדונות, עו"ש) לפוליסת חיסכון מותאמת אישית
למה זה כדאי?
❌ בפיקדון בנקאי עם נזילות יומית: התשואה השנתית הממוצעת (לפי בנק ישראל) הינה 1.42%.
✅ בפוליסת חיסכון עם נזילות יומית: במסלול השקעה כללי התשואה בשנה האחרונה הגיע ל-32% ובממוצע היתה כ-14%, ובמסלול מניות בממוצע כ- 22%.
✅ יתרונות נוספים: פטור ממס במעבר בין מסלולי ההשקעה, ניהול סיכונים משופר, הלוואות בתנאים מועדפים.
חיסכון פנסיוני לגיל פרישה
משפרים את תוכנית הפנסיה – מסלולים, דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים ותשואות
למה זה כדאי?
👍 הסוד הגדול של הפנסיה הוא 'התאמה'. כדי למקסם את תוכנית הפנסיה היא צריכה להתאים – להכנסה, לסגנון החיים, לגיל, למצב המשפחתי ועוד. דברים שמשתנים עם הזמן.
💪 אנחנו בודקים את התיק הפנסיוני האישי והמשפחתי ועוזרים ליצור את ההתאמה, לאורך כל הדרך בכל שלב בחיים.
חברי העמותה זכאים לבדיקה חינם של תיק החיסכון האישי והמשפחתי
ולתוכנית מיטוב מותאמת אישית:
בואו נכניס את הכסף שלכם למסלול חדש: מתאים יותר, משתלם יותר
- בודקים את החסכונות הקיימים שלכם – פיקדונות בנקאיים, יתרות בחשבון בעו"ש, תוכניות פנסיה, קרנות השתלמות
- מנתחים את תיק החיסכון שלכם בהתאמה לצרכים האישיים והמשפחתיים לטווח קצר ולגיל הפרישה
- מאתרים חוסרים, כפילויות, תשלומי יתר, זכויות לא ממומשות, ואפשרויות להגדלת רווחיות
- מגישים לכם חלופות לחיסכון נזיל (חיסכון לכל מטרה) ולחיסכון פנסיוני (לגיל פרישה)
- אתם מחליטים ואנחנו מבצעים עבורכם
פתרונות ביטוח נוספים לחברי העמותה
הבדיקה (חינם) מגלה אם יש לך כפל ביטוחים, חוסרים בכיסוי, או הזדמנות להוזלה משמעותית של הביטוחים:
- ביטוח בריאות
- ביטוח מחלות קשות
- ביטוח חיים וביטוח משכנתא
- ביטוח נסיעות לחו"ל
מי אנחנו?
כבר יותר מ-20 שנה נמר סוכנות לביטוח בע"מ מלווה את העמותה לתמיכה בחולי קרוהן וקוליטיס כיבית בישראל עם פתרונות ביטוח ופנסיה ייחודיים המותאמים לצרכים המיוחדים של חולי קורהן וקוליטיס.
השירות לתכנון פיננסי וחיסכון אפקטיבי הוא חלק מסל הפתרונות שאנו מספקים לחברי העמותה.
ממשו את זכאותכם לבדיקה פיננסית ללא עלות ולפתרונות חיסכון ופנסיה מועדפים בהתאמה אישית.
רוצים שנבדוק עבורכם?
מלאו את הפרטים ואנחנו נחזור אליכם בהקדם לתיאום הבדיקה ואיתור הפתרונות המתאימים עבורכם.
